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投资基金出现蚀本 该怎么解套?

来源:http://www.messe-taiwan.com 作者:www.649.net 时间:2019-07-14 08:41

摘要:十一月中旬以来,市场出现连续下行,很多投资者账户出现亏损,于是到处寻找解套的方法。有很多人问,能否补仓,或者定投亏损的基金,拉低持有成本。这个问题并不可能给出一个笼统的回答,主要原因是亏损的原因有很多,必须视乎亏损的原因来具体分析。 首先,...

基金亏损1718.54亿元,你还敢投资基金吗?

  十一月中旬以来,市场出现连续下行,很多投资者账户出现亏损,于是到处寻找解套的方法。有很多人问,能否补仓,或者定投亏损的基金,拉低持有成本。这个问题并不可能给出一个笼统的回答,主要原因是亏损的原因有很多,必须视乎亏损的原因来具体分析。

投资理财买什么?

  首先,对解套得有个认识,就是最好不要将成本价考虑到投资决策中,这对很多投资者可能会很难,但实际上,投资中最需要考虑的问题是,这只股票(基金)未来是涨是跌,空间有多大。这个才是决定你收益的因素。成本价放在那里,只是在亏损时只能躺在原地不动,不知道另外寻找可能赚钱的另外渠道,以2011年为例,当年股债双雄,很多人被套牢熊,但同期却是黄金牛市,如果投资者把资金转而投资黄金,收益会比把资金继续放在深套的基金中要好很多。可以延伸出一个问题,分析何去何从,这就要研究你的基金为什么会亏钱,还要分析,这是不是一只好基金。最后才决定要不要继续定投,或者换一只基金。

买基金呀,投资种类多样,分散投资,风险较低。

  其次,要对持有的基金风格与市场风格深入研究。为什么你的基金会亏钱?有的基金是重仓了次新股,这导致了监管部门严查次新股交易时,这只基金出现大额亏损,单日跌幅可以超过5%,基金的重仓可以在基金公司官网、东方财富网等网站看到,资深股民可以多看几个季度的年报、季报数据,基本上对基金经理持仓风格、行业偏好有一定的认识了。也有一些基金一直保持在高仓位,在市场出现下跌时,伤情也会比较重。这些都可以通过季报、年报数据来查看。把握市场行情与持有基金的风格特征很重要。

事实是这样吗?来看下2016年的基金数据

  最后,投资者可以对比市场风格、热点来分析基金落后于市场的原因。对各大指数的对比,由于偏股基金股票仓位较重,与股票市场关联度高,通过数据对比,大概可以推测基金持仓风格,总体来说,如果基金经理擅长小盘投资,那可能去年、今年业绩都比较落后,如果你还继续看好小盘股,不妨给基金经理一两年的时间,或许过了一两年,小盘股行情又出现,如果你更看好消费类,那不如就把资金改为投资消费类基金更好。

据《证券日报》数据统计:2016年110家基金公司旗下3424只基金,亏损1718.54亿元、平均每块钱亏损近2分。但手续费收益却高达250多亿。

  不少投资者对解套感觉到难度很大,其实基金的分类很简单,可以查到的资料也很多,大家不愿意钻研,更愿意到处咨询,与其到处打听如何解套,不如安心学习,或许这样解套的速度反而更快。

事实是:大多数基金(55%)是亏钱的,绝大多数基金收益低于通货膨胀,投资基金是一项沙里淘金的工作。

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2016年虽然是近5年来首次出现负收益,但基金的一些问题仍然是基金收益中的拦路虎。

以下为wind资讯中各类基金的2016年收益情况,其中股票性、混合性基金平均收益出现较大亏损;QDII基金受益于港美股的良好表现和人民币贬值产生的汇差受益,平均收益率为6.56%排在榜首。

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为什么基金为出现这种情况?

1、基金经理只重视相对排名

有着15年历史的公募基金相对排名考核机制,使基金经理投资风格激进冒除,重视短期的收益,忽视长远利益。

2、基金最重要的是基金经理,据不可靠消息,国内称职的基金经理不超过10%。大多基金经理热衷于打听其它基金的投资情况,使自己的投资接近行业平均水平

3、即使基金经理称职,同一家基金公司,基金间也会有抬轿子的情况,损失自己管理基金的利益提高其它基金的收益。

当然说了这么多,也并非否认基金投资,沙里淘金,淘出来的可是金灿灿的金子。

投资市场风险与收益并存。

几乎无风险的基金可选择货币基金(阿里的余额宝就是一种货币基金)、保本基金,当然收益也不会太高。

低风险的可选择债券基金,债券分为国家债(低风险)与企业债(高风险),具体风险可在基金网站上查看。

高风险高收益的可选择股票基金(80%的资产投资于股票)、混合基金、QDII(投资于国外的基金)等,如下为收益top10的QDII

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低风险高收益的基金怎么淘?

一、四四三三法则

该法则是国内基金评比权威财务金融所的邱显比与李存修教授使用的基金评选方式。

第一个“四”:即最近一年基金绩效排名在同类型基金前四分之一;

第二个“四”:即最近两年、三年、五年、今年以来基金绩效在同类型基金前四分之一;

第三个“三”:即最近六个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一;

第四个“三”:即最近三个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一。

以上都可在相应基金网站中查询,也可在留存中回复,网站地址私信给您

二、选基金最重要的是选基金经理

1、看基金经理的从业轨迹。行业内基金经理在公司时间长短与跳槽频率反映着基金经理的水平,一般水平较低的基金经理在一家公司待的时间不长,跳槽频率高。

2、基金经理管理的其它基金历史收益情况,同一个父母带出来的孩子差异不大。

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