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两地基金互认运维 个人投资7只资本3年免税

来源:http://www.messe-taiwan.com 作者:www.649.net 时间:2019-10-09 01:52

摘要:继内地股民可以通过沪港通购买港股后,内地投资者又将可以购买香港基金了。中国证监会与香港证监会近日正式注册互认基金,首批共有7只基金获得注册资格。昨天,财政部网站发布了关于内地与香港基金互认有关税收政策的通知。对内地个人投资者通过基金互认买卖...

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  继内地股民可以通过沪港通购买港股后,内地投资者又将可以购买香港基金了。中国证监会与香港证监会近日正式注册互认基金,首批共有7只基金获得注册资格。昨天,财政部网站发布了关于内地与香港基金互认有关税收政策的通知。对内地个人投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得,自2015年12月18日起至2018年12月17日止,三年内将暂免征收个人所得税;对这部分差价收入,也将暂免征收营业税。

    中国基金报记者 姚波

  基金分红需缴20%个税

  见习记者 李沪生

  由于两地税收政策存在差异,在财政部、国家税务总局、证监会联合发布的通知中,对投资者需缴纳的所得税、营业税、印花税作出了明确规定。

  基金互认6个月申请期限即将来临。中国基金报记者了解到,两地基金公司已经做好销售等各项准备,只待相关监管部门一声令下。不少业内人士认为,基金互认很有可能在今年年底之前正式落地。

  需要注意的是,与平日购买内地基金不同,内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益,将由该香港基金在内地的代理人按照20%的税率代扣代缴个人所得税;内地投资者通过基金互认买卖、继承、赠予香港基金份额,将按照香港特别行政区现行税法规定缴纳印花税。

  两地基金互认今年开始启动,5月两地证监会[微博]签署合作备忘录,7月初开始,两地证监部门开始接受互认基金申报,中国证监会收到17只产品,香港证监会收到14只产品。按照半年审核期限,首批互认产品将在年底前获得批复。

  对于内地企业投资者,通知明确,转让差价所得和基金分配取得的利益将计入其收入总额,依法征收企业所得税;差价收入按现行政策规定免征营业税;印花税征收政策与个人投资者保持一致。

  从证监会的审核进度公示来看,公布的最新进展时间是在12月9日,为证监会接受香港行健资产的宏扬中国基金的相关反馈材料,该产品在9月16日曾被要求第一次反馈意见。此外,12月,恒生中国H股指数基金、摩根亚洲总收益债券基金两只产品反馈受理意见。

  多只明星基金在列

  记者了解到,已接到反馈意见的香港基金公司纷纷表示,技术上已没有什么障碍。摩根基金亚洲有限公司中国区总裁王琼慧表示,目前就等待一纸批文。按照6个月期限计算,今年年底拿到批文的可能性非常大。她表示,11月,央行[微博]、外汇局下发的资金操作指引已经解决了两地资金流动问题,目前销售准备工作已经就绪,通过合资公司可以选择和不同的渠道开展合作。

  据悉,7月1日以来,中国证监会共收到并受理17只香港互认基金产品的注册申请,香港证监会共受理超过30只内地互认基金的注册申请。经过审核,首批有7只基金获得注册资格。

  据了解,摩根基金亚洲有限公司是香港符合互认产品数量最多、资产管理规模最大的公司,旗下管理的总规模170多亿元的32只产品有望进入内地销售,也是首批香港互认产品数量最多的公司。

  香港“北上”来内地注册的有3只,分别是恒生中国H股指数基金、行健宏扬中国基金、摩根亚洲总收益债券基金,类型分别是指数型、股票型与债券型。

  另一家香港本土基金公司也相当兴奋,表示万事俱备,只欠东风。

  其中,摩根亚洲总收益债券基金是摩根资产管理旗下基金产品,已成立十年以上,投资标的是亚洲债券,该基金每月都返还收益。另一只明星香港基金是香港行健资产管理的行健宏扬中国基金,自2010年9月成立以来,截至2015年10月31日,在香港同类77只基金中,风险收益比排名第一,累计回报排名第三;恒生旗下基金对于内地投资者更为熟知,截至今年11月,该基金资产总值约9.8亿港元。

  内地基金公司也表示准备完毕,只待基金获批。沪上一家大型基金公司渠道人士透露,目前基金互认就差临门一脚,公司已经连续5个星期召开相关会议,布局各个细节上的操作。

  而4只“南下”去香港注册的基金是华夏回报混合证券投资基金、工银瑞信核心价值(481001,基金吧)混合型证券投资基金、汇丰晋信大盘股票型证券投资基金、广发行业领先型证券投资基金。据了解,这4只基金的业绩都是“高颜值”的代表,成立时间在五年以上,年化回报也在15%以上,其中,广发行业领先和汇丰晋信大盘股票均是银河五星评级基金。华夏回报基金成立以来共分红72次,是内地分红次数最多的公募基金。

  “从很多公司了解到,反馈已经到了没有异议的阶段,南下基本准备好,但北上遇到一些税务方面的问题,既然是相互的,一定要一起放行。”上述上海基金公司人士说。

  据介绍,下一步,中国证监会和香港证监会将继续依照相关规定正常注册其他互认基金产品。

  上海另一家基金公司人士也表示,几只产品随时可以进行申购,后台、系统、清算等方面都在不断演示。他们预计产品可能于12月30日落地。

  明年起“十元买港股”

  一些将互认产品视为重头戏的公司已经开始提前营销造势。12月9日,上投摩根在上海举办了2016国际投资趋势论坛,称内地、香港基金互认即将启动,海外投资将迎来新时代。

  据了解,行健宏扬中国基金在内地将由天弘基金代理,计划明年1月推出,以蚂蚁聚宝APP、天弘基金官网、微信公众号、支付宝服务窗等多种互联网渠道作为销售平台。此前,内地个人投资者若要通过沪港通投资港股,证券账户和资金账户的余额合计必须不低于50万元人民币,这个门槛对于普通人来讲仍是可望而不可即。而此次天弘基金表示,即将上线的行健宏扬中国基金投资起点仅为10元,出海投资的门槛大幅降低。即便是“小白”用户,也可以进行高大上的全球资产配置。据悉,摩根旗下首只产品最快将于明年1月和内地投资者见面。

  更多公司期待首批效应

  由于港币与美元之间为联系汇率,因此,在香港投资获得收益可以与人民币资产同步配置对冲风险,这是内地投资者青睐香港基金的重要原因之一。瑞银证券A股策略分析师杨灵修介绍:“相比于QDII基金,香港市场拥有更丰富多样的基金产品,投资区域更广,领域更细分,并有更多专业化团队管理,可以给内地投资者更好的选择。”

  目前,有许多具有潜力的基金公司等待发行产品。据晨星推算,香港及内地分别有100余只和800余只产品符合基金互认要求,而首批产品仅为符合互认产品总数的零头。

  投资香港基金,除了税务上的支出,还需要注意具体的收费细节。据了解,目前3只“北上”基金尚未公布在内地销售时的收费安排,若参考其在香港销售的费率,各项费用合计最低约为4%。

  数据显示,目前香港共有20家公司旗下产品符合北上条件,除了首批申请的12家外,还有未来资产、贝莱德资产北亚、建银国际、iShares安硕等多家国际著名公司。

  有业内人士分析,按照现行规则,内地与香港互认基金的额度为资金进出各3000亿元,同时,两地互认基金在客地销售规模不得超过注册地的基金资产规模,如果市场认购非常活跃,由于僧多粥少,香港互认基金可能认购不到。

  有不少内地基金公司已经开通相关基金的H份额,显然是为将来的香港销售做好准备。据中国基金报记者不完全统计,目前已经开通H类份额的基金包括交银成长、工银核心价值、南方优选价值、交银成长混合、广发聚优、广发行业领先、大成内需增长、中银持续增长、中银收益混合、嘉实研究精选等数十只产品。

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  上投摩根总经理章硕麟表示,今年下半年以来,国内投资者的海外资产配置需求持续升温,随着人民币国际化战略的推进,海外投资管道日益增多,在原有的QDII、沪港通等渠道之外,基金互认、QDLP以及即将推出的深港通等渠道都有望进一步扩充海外投资范围及规模,跨境投资预计未来将成为国内投资人资产配置中的重要组成部分。

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