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“超级市场化”选基成趋势 基金零售业务急转型

来源:http://www.messe-taiwan.com 作者:www.649.net 时间:2019-08-21 01:47

摘要:近期,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台财富号,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。 随着基金数量越来越多,基金销售正走向超市模式。与此同时,包括蚂蚁金服、天天基金网等第三方代销机构、各大银行渠道旗下的...

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  近期,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。

P.S.基金不要选太多,选适合自己的那几只就好啦!

  随着基金数量越来越多,基金销售正走向超市模式。与此同时,包括蚂蚁金服、天天基金网等第三方代销机构、各大银行渠道旗下的基金零售业务,都在寻求转型升级,以扩大视野。

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  基金零售规模、利润双降

关于好基推荐

  恒生电子3月27日晚间公布年报,该公司旗下的独立基金销售机构——蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(以下简称“蚂蚁基金”)2016年净利润1386.16万元,营业收入2.7亿元。2015年,还没被蚂蚁金服控股的数米网,净利润为3982万元,营业收入1.69亿元。2016年营业收入环比增长了近六成,但其净利润比2015年下滑近三分之二。

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  东方财富此前公布2016年年报显示,该公司进一步拓展基金第三方销售服务业务,持续加强创新力度,不断丰富上线产品,提升服务能力,进一步提升用户体验性和黏性。但受到市场等综合因素影响,公司基金第三方销售规模同比大幅下降,金融电子商务服务业务收入同比大幅下降。东方财富去年净利润降至7.14亿元,同比下滑61%,降幅几乎和基金销售额降幅保持同步。

但还是那句话,投资是很个人的事,大家看了我们的建议还是要自己做决定的,对自己的金钱负责。

  有基金公司人士告诉记者,虽然现在和越来越多的第三方销售平台合作,竞争更加激烈,但东方财富旗下的天天基金网和蚂蚁金服仍然是两个主要合作平台。而今年以来,虽然销售规模在缓慢增加,但增速和新发基金的数量并不匹配。

积极型基金推荐(高风险收益)

  基金的销售渠道一般有三条,分别是银行、券商以及基金自身的直销。其中银行渠道最为强势,目前已占基金销售市场的80%份额,且随着基金业的发展,其强势地位日益强化。

入选理由

  除此之外,记者了解到,在基金零售占据大头的银行渠道业务规模去年也较2015年有所下降。据某银行理财经理透露,有些银行没有基金任务,客户经理自然不会力推;有些银行只考核中收,只要能完成任务,客户经理会选择风险较低,收益稳定的产品销售。

此类基金偏好长期成长空间较大的中小盘股,持股市盈率较高,仓位高于同类型平均。行业配置上多属于医药、互联网等新兴类板块,基金经理多以选股能力见长,业绩波动性较大。

  转型成当务之急

适合人群

  虽然基金零售业务比例在下降,但当前的基金数量却在不断上升。中国银河证券基金研究中心总经理胡立峰日前表示,截至3月23日,公募基金的数量已超过6000只。甄选基金成为一件非常艰难的事,所以基金销售领域大量引入量化的模型或者智能投顾作为辅助,最终会形成一个新的业态,包括FOF(基金中的基金)、MOM(管理人中的管理人)和SMA(独立账户管理),与过去的业态有较大差异。

适合风险承受能力较强的投资者,亦可长期定投。

  记者了解到,在过去一年里,基金公司把销售对象重心都放在了机构客户上,零售业务比例大幅减少。某公司去年机构资金占据了固收团队整体规模的三分之二,而该公司去年权益类基金仅发行了5只。


  由于监管层近期对于委外定制基金出台了新的规定,有部分业内人士表示,他们需要重新衡量机构和散户之间的天平,零售业务或许又会逐渐受到重视。

投资时机:★★★★**

  当前,面临销售“困局”的各个平台,都在寻求转型和突破。由于去年至今的基金零售业务始终不温不火,一位基金公司人士透露,有多家银行开始把基金销售业务重心转移至APP、官网等线上平台,以压缩人力成本。部分银行开始尝试智能投顾业务,也受到了多家基金公司的大力推广。但记者了解到,目前来看,这种模式的销售情况并不太理想。

表1:积极型推荐基金

  2016年,阿里关闭基金淘宝店,将业务全部转移至蚂蚁聚宝平台上,通过数米基金代向客户销售基金。3月21日,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。蚂蚁金服方面表示,基于techfin的定位,未来会只做技术,支持金融机构去做好金融。据悉,蚂蚁聚宝“财富号”将于6月正式上线,首批接入的试点机构包括博时、兴全、天弘、南方、建信等基金公司,后续则将向所有基金公司开放。

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数据截止日期:2016年10月31日,数据均为百分比数据

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偏股基金10月整体表现平平,整体微幅上涨。我们所推荐的积极型基金在10月多数取得正收益,但多数涨幅不大,国泰金龙行业小幅下跌1.42%。量化基金10月仍表现突出,长信量化涨3.26%,涨幅略大,其他基金涨幅基本在1%以内。

本期调整:调出华商创新成长,调入南方量化。

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稳健型基金推荐(中等风险收益)

入选理由

此类基金配置均衡,不过于偏重某一板块,风险控制能力较强,业绩稳定性良好,短期排名虽不靠前,但贵在持续,长跑领先,适合长期投资。基金经理多为经历牛熊考验的资深基金经理,且管理团队高度稳定。

适合人群

适合稳健型投资者,追求资产稳健增长,亦可定投。

投资时机:★★★★

表2:稳健型推荐基金

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数据截止日期:2016年10月31日,数据均为百分比数据

稳健型基金10月整体表现良好,多数基金取得正收益,但多数基金涨幅不大,基本均在1%左右。其中,汇添富蓝筹稳健出现下跌,小幅下跌1.77%。

保守型基金推荐(低风险收益)

入选理由

此类基金主要是低风险债基,预期年化收益10%以内,回撤风险较小,正常在3%以内。风险控制较强,业绩稳定性突出。

适合人群

长期固定收益投资者。

投资时机:★★★★

表3:保守型推荐基金

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数据截止日期:2016年10月31日,数据均为百分比数据

保守型基金10月整体表现良好,均取得正收益,但整体涨幅均不大,其中大摩多元收益涨幅较小。

定投推荐基金

从产品角度,对定投最终收益的因素主要有两个,1、未来的收益潜力;2、波动幅度。另外,定投的投资周期相对较长,对基金经理管理团队稳定性有较高要求。综合以上要求,我们精选定投基金如下:

表4:定投重点推荐基金

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数据截止日期:2016年10月31日,数据均为百分比数据;

除了这些好基金,如果你希望定投能更省心,参与我们的「微笑定投计划」吧,本期还有11月4日明天最后一天,坚持的人都赚到钱了~越早下手,越能先赚钱。

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